CapTrader Erfahrungen: Der Online Broker im Test

CapTrader ist ein Online Forex und CFD Broker für den Handel mit Aktien, Optionen, ETFs und vielen weiteren Handelsinstrumenten. Doch was kann der Online Broker leisten? Wie sieht das Angebot aus? Lohnt sich eine Anmeldung beim Online Broker.

Diese und viele weitere Fragen wollen wir in unserem Erfahrungsbericht aufklären. Außerdem schauen wir uns die Gebühren und Kosten an, die beim Handel entstehen können. Des Weiteren wollen wir wissen, wie echte Nutzer den Online Broker bewerten.

Abschließend kommen wir zu einem Test Fazit und zeigen Alternativen auf.

Testergebnis

Angebot	Kosten	Kundenservice

Gesamt

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CapTrader Vor- und Nachteile

Was ist CapTrader?

CapTrader ist ein Online Broker für den internationalen Handel mit diversen Handelsinstrumenten. Rund 1,2 Millionen Wertpapiere kann man bei Captrader handeln. Diese sind an über 135 Börsen verfügbar.

Seit 1997 bietet man seinen Kunden diese Dienste an. Dabei können Kunden zwischen verschiedenen Handelsplattformen wählen.

Außerdem wirbt CapTrader auf seiner Webseite mit dem Slogan „Ihr Online Broker für den schnellen und direkten Börsenzugang„.

So soll man in wenigen Minuten ein Handelskonto vollständig online eröffnen können.

Seinen Hauptsitz hat der Online Broker in Düsseldorf.

Das Angebot bei CapTrader

Zunächst wollen wir einen genaueren Blick auf das Angebot bei CapTrader werfen. CapTrader bietet seinen Kunden den Handel an über 135 Börsenplätzen. Darunter sind die gängigen Börsenplätze aus Europa, Nordamerika, Australien und Asien.

Folgende Handelsinstrumente stehen zur Auswahl:

Aktien

Mehr als 1 Mio. Aktien kann man bei CapTrader direkt oder per CFD handeln. Dabei stehen natürlich Large-Cap-, Mid-Cap- oder Small-Cap-Unternehmensaktien zur Auswahl. Außerdem ist es möglich Leerverkäufe zu tätigen.

ETF

ETFs sind in den vergangen Jahren zu einem Trendprodukt geworden. Immer mehr Gelder fließen in dieses Handelsinstrument. Anleger schätzen die günstigen Konditionen und die breite Diversifizierung.

CapTrader bietet seinen Kunden ein breites Angebot an Aktien- und Anleihenindizes an 28 Börsen in 14 Ländern, einschließlich Short ETFs und Leveraged ETFs.

Futures

Bei CapTrader kann man Futures auf Aktien, Indizes, Rohstoffe wie z.B. Erdöl und viele weitere traden. Mit dem Online Broker profitiert man vom direkten Zugang zu den größten Terminbörsen (EUREX, NYMEX, CME uvm).

Der Handel mit Futures, Rohstoffen und Future-Optionen ist an mehr als 35 Marktzentren in aller Welt verfügbar. Ein umfassendes Angebot an Ordertypen, Algorithmen und Handelstools, die Sie dabei unterstützen, Ihre Handels- oder Risikomanagementziele zu erreichen.

Optionen

Mit CapTrader können Sie in über 15 Ländern Optionen direkt und zu günstigen Konditionen handeln.

CFDs

Das Angebot bietet aktuell 7.250 Aktien aus Amerika, Europa und der Asien-Pazifik-Region. Bei CapTrader erhalten Sie den direkten elektronischen Zugang zu OTC-Produkten, mit denen Sie Geschäfte auf die Differenz zwischen dem aktuellen und dem zukünftigen Kurs einer Aktie, eines Indexes oder eines Währungspaares abschließen können.

Forex

Es stehen 23 Währungen (100 Währungspaare) zur Auswahl. Hierbei kann ein Hebel zum Einsatz kommen.

Optionen und Zertifikate

CapTrader bietet den Handel mit Optionen und Zertifikaten an. Deutsche Optionsscheine können börsentäglich von 09:00 bis 20:00 Uhr MEZ über den Online Broker an den deutschen Börsen Stuttgart (EUWAX-Segment) und Frankfurt (Zertifikate Börse Frankfurt) gehandelt werden.

Dabei kostet startet der Handel ab 6,00 Euro mit Optionsscheinen. Mindestens werden je Trade 0,20 Prozent des Transaktionsvolumens in Rechnung gestellt.

Investmentfonds

CapTrader bietet Zugang zu mehr als 24,000 Fonds aus über 280 Fondsfamilien weltweit. Mehr als 70% der angebotenen US Fonds enthalten keine Aufschläge.

Edelmetalle

Abschließend kommen wir zu den Edelmetallen. Hier stehen Tradern Gold und Silber zur Verfügung.

Sparpläne bei CapTrader

Aktuell stehen bei beim Online Broker keine Sparpläne zur Verfügung. Für uns ein kleiner Minuspunkt. Denn Sparpläne sind beliebter denn je, da sie automatisch ausgeführt werden und so von keiner emotionalen Schwankung abhängen.

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Handelsplattformen

Der Online Broker hat zwei verschiedene Handelsplattformen zur Auswahl. Daher wollen wir an dieser Stelle kurz auf jede einzelne eingehen.

Trader Workstation (TWS)

Die Trader Workstation wurde extra für aktive Trader und Anleger entwickelt. Die leistungsstarke Anwendung ermöglicht einen flexiblen Handel. Außerdem enthält diese Handelsplattform alle erweiterten Algorithmen und Trading Tools.

Besonders geeignet ist TWS für Trader und Anleger, die großvolumige Transaktionen ausführen.

Agenatrader Mercury

Die Drittsoftware AgenaTrader erhalten Kunden vom Online Broker in der Version Mercury kostenlos zum kapitalisieren Livekonto.

Die Plattform ermöglicht voll- und teilautomatisiertes Handeln und die Entwicklung von Handelssystemen ohne Programmierkenntnisse über ein einfaches Tool. Der AgenaTrader wird über die API-Schnittstelle an die Trader Workstation angeschlossen.  

Besonders geeignet für Trader und Anleger, die Aktien & Co. handeln und von der Möglichkeit profitieren möchten, eigene Handeslvorgaben (halb-) automatisiert durch sog. Conditions umzusetzen.

CapTrader Erfahrungen – Kosten & Gebühren

Kosten und Gebühren beim Handel sind ein sehr wichtiger Faktor. Sind die Kosten zu hoch, schmälert dies die Rendite bei jedem Trade. Auf lange Sicht verliert man so extrem viele Gewinne.

Daher sollte man immer besonders genau darauf achten, welche Kosten bei einem Online Broker anfallen.

Die Konditionen bei CapTrader sind auf jeden Fall in Ordnung. Es gibt keinen Punkt an dem wir sagen, dass es keine fairen Gebühren sind. Es gibt keine versteckten Kosten oder böse Überraschungen.

CapTrader Konto	Gebühren
Kontoführung	kostenfrei
Telefonorders	je nach Währung (30 EUR pro Order, 30,00 USD pro Order)
Trading Software: Trader Workstation	kostenfrei
Trading Software: AgenaTrader	kostenfrei
Trading Software: Mobile App	kostenfrei
Trading Software: Webtrader	kostenfrei
Dividendenauszahlung	kostenfrei

Handelskonditionen bei CapTrader

Bei deutschen Aktien im XETRA Handel entstehen Ordergebühren von 0,10% des Transaktionsvolumens. Minimale Kosten sind 4 Euro, maximale Kosten 99 Euro. Bei Tradegate sind die Kosten etwas günstiger.

Bei Aktien CFDs sehen die Konditionen wie folgt aus:

Für den Handel mit europäischen Aktien fallen Kommissionen in Höhe von 0,1 % des Trading Volumens an. Bei US Aktien CFDs geht es ab 1 Cent je CFD los, minimal jedoch ab 2 US Dollar.

Zahlungsarten bei CapTrader

CapTrader akzeptiert im Gegensatz zu vielen anderen Online Brokern nur Überweisungen als Zahlungsart. Ein negativer Aspekt ist, dass Überweisungen oftmals einige Werktage in Anspruch nehmen können.

Möchten Sie eine Einzahlung vornehmen, müssen Sie dabei zunächst einen Einzahlungsvermerkt in der Kontoverwaltung machen. So wird sichergestellt, dass ihr Geld schneller und an der richtigen Stelle ankommt.

Loggen Sie sich in die Kontoverwaltung ein und folgen Sie dem Menüpfad > Transfer&Zahlen > Guthaben übertragen

In der Regel wird die Einzahlung nach zwei Werktagen gutgeschrieben.

Auszahlungen auf ein Referenzkonto werden innerhalb von 1 – 3 Werktagen abgewickelt.

Zahlungsverkehr	Gebühren
Einzahlung per Überweisung	kostenfrei
1. Auszahlung im Kalendermonat	kostenfrei
2. und/oder jede weitere Auszahlung im lfd. Kalendermonat per SEPA	1,- Euro
2. und/oder jede weitere Auszahlung im lfd. Kalendermonat per Banküberweisung	8,- Euro

Einzahlungen beim Online Broker sind immer ohne Gebühren. Bei Auszahlungen sieht es etwas anders aus. Eine Auszahlung pro Kalendermonat ist kostenfrei. Bei jeden weiteren Auszahlung entstehen Kosten.

Anmeldung bei CapTrader

Sobald man sich für den Online Broker entschieden hat, ist der nächste logische Schritt die Kontoeröffnung bei CapTrader. Wie diese genau funktioniert und worauf man achten sollte, zeigen wir in einer Schritt für Schritt Anleitung.

Schritt 1: Anmeldung

Im ersten Schritt klicken Sie auf der Webseite von CapTrader auf Live Konto eröffnen. So gelangen Sie zur Registrierung die wie folgt aussieht.

Zunächst müssen Sie ihre Kontaktdaten angeben. Des Weiteren werden persönliche Angaben wie Geburtsdatum, Familienstand und Steuer Identifikationsnummer abgefragt.

Außerdem müssen Angaben zur Vermögensquelle gemacht werden. Anders ausgedrückt, wo kommen die Gelder her und wie viele Reserven Sie haben.

Sobald man alle Angaben gemacht hat, muss man den Kontoantrag nur noch abschicken. Dies geht auf verschiedenen Wegen. Zum Einen können Sie alles online erledigen.

Hierfür drucken Sie die Unterlagen aus, unterzeichnen diese und laden Sie bei CapTrader hoch. Zum Anderen können Sie die Unterlagen auch per Post an CapTrader schicken.

Schritt 2: Verifizierung

Neben den Vertragsunterlagen ist auch ein Adressnachweis und eine Kopie des Reisepass oder Ausweis zu erbringen.

Als Adressnachweis kann eine Versorgerrechnung (Strom oder Gas) mit Namen und Adresse dienen, die nicht älter als 6 Monate sein darf.

Sobald die Daten vom Online Broker erfolgreich geprüft wurden, erhält man eine Bestätigung per E-Mail.

Schritt 3: Einzahlung

Im letzten Schritt müssen Sie eine Einzahlung vornehmen, sodass Sie ihr Konto auch nutzen können. Als Mindesteinlage hat CapTrader 2.000 Euro angesetzt.

Einzahlungen können nur per Überweisung getätigt werden. Außerdem muss das Konto, von dem das Geld kommt, den selben Kontoinhaber haben, wie das Konto bei CapTrader. Überweisungen von Dritten werden beim Online Broker nicht akzeptiert.

Demokonto

Der Online Broker bietet allen Interessierten ein kostenloses Demokonto. Dies ist vor allem für Neulinge eine gute Gelegenheit. Sie können ohne ein finanzielles Risiko alle Funktionen und Features ausprobieren.

Aber nicht nur Neulinge, sondern auch erfahrene Trader können sich so zunächst einmal umsehen, bevor sie ein reguläres Konto eröffnen.

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Orderarten bei CapTrader

Die CapTrader Handelsplattform bietet seinen Kunden mehr als 50 verschiedene Orderarten an.

Hier sind einige davon:

CapTrader App

Neben vielen verschiedenen Desktop- und Web Handelsplattformen gibt es auch eine Anwendung für Smartphone und Tablet. Dabei werden die Betriebssysteme iOS und Android bedient.

Im Appstore kann man sich die Anwendung kostenlos herunterladen. Nahezu alle Funktionen und Features stehen in der App zur Verfügung. Dies gibt den Nutzern von CapTrader die Möglichkeit, auch von unterwegs zu handeln.

Kontakt & Kunden Support

Ein guter und schneller Kundenservice kann manchmal sehr wichtig werden bei einem Online Broker. So kann es vorkommen das es Probleme beim Handel oder Zahlungen gibt und man eine schnell und kompetente Lösung benötigt.

Daher wollen wir in diesem Abschnitt einmal etwas genauer auf den Kunden Support bei CapTrader eingehen.

Folgende Wege zur Kontaktaufnahme stehen bereit:

• Telefon
• Rückrufservice
• Kontaktformular
• E-Mail
• Live Chat

Zudem hat CapTrader auch Konten in den sozialen Netzwerken. Auf Facebook, Twitter, Xing und Linkedin kann man sich auch an den Online Broker wenden.

Des Weiteren gibt es einen ausführlichen FAQ Bereich, wo man bereits viele Antworten auf seine Fragen finden kann.

Regulierung & Sicherheit

CapTrader wird durch die deutsche Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (kurz BaFin) reguliert und zugelassen.

Des Weiteren gibt es eine Einlagensicherung bei CapTrader. Depotkonten beim Online Broker werden bei Interactive Brokers geführt. Diese bieten ebenfalls einen Anlegerschutz. Beispielsweise werden Kundengelder auf separaten Konten gehalten.

Somit sind Kundengelder bis zu einer Höhe von 500.000 US Dollar abgesichert.

Weiterbildung bei CapTrader

Jetzt wollen wir uns einmal das Lernangebot auf der Plattform ansehen. Bei CapTrader ist das Angebot zum Trading relativ breit.

Auf der Webseite vom Online Broker findet man unter dem Menü Punkt „Training“ die Lern Inhalte. Beispielsweise gibt es viele Video Tutorials mit verschiedenen Inhalten. Hier eine Übersicht der Themen:

• Interviews mit Kapitalmarkt Experten
• Megatrends im Finanzbereich
• Technische Analysen
• Trader Workstation
• Wochenausblick
• und vieles mehr

Außerdem gibt es regelmäßig Webinare, denen man sich anschließen kann. Des Weiteren hat CapTrader noch einen YouTube Kanal, auf dem immer wieder neue Inhalte hochgeladen werden.

Fazit zu CapTrader

Zum Abschluss von unserem CapTrader Test kommen wir zu einem Fazit. Der Online Broker hat stets einen soliden und seriösen Eindruck vermittelt.

Anleger können sich auf ein reichhaltiges Angebot freuen. Jedoch gibt es keine Sparpläne beim Online Broker und auch das Handelsinstrument Kryptowährungen sucht man vergebens.

Die Kosten und Gebühren bei CapTrader sind niedrig. Hier gibt es nicht viel zu bemängeln.

Anders sieht es bei den Zahlungsarten aus. Lediglich Banküberweisungen stehen zur Verfügung, die immer ein paar Tage dauern.

Abschließend kommen wir zum Fazit, dass gerade erfahrene Trader hier einen guten Online Broker zum traden vorfinden.

Wer allerdings noch nach einer Alternative sucht, wo man auch Kryptowährungen handeln kann, dem können wir unseren Testsieger eToro empfehlen. Dort gibt eine Vielzahl von Handelsinstrumenten.

Zudem gehört eToro zu den führenden Social Trading Plattformen.

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