Interactive Brokers

Interactive Brokers Erfahrungen: Der Online Broker im Test

Interactive Brokers ist einer der größten Online Broker am Markt. Der Anbieter blickt dabei auf eine lange Historie zurück. Dabei gibt es eine Fülle an Handelsinstrumenten beim Online Broker. Beispielsweise Aktien, ETFs, Futures, CFDs und vieles mehr.

Wir haben uns den Online Broker einmal im Check genauer angesehen und den Test gemacht. Was kann der Online Broker wirklich leisten? Welche Kosten und Gebühren fallen beim Handel an. Worauf muss man ganz besonders achten?

Außerdem stellen wir die Bewertungen von echten Nutzern vor. Zudem geben wir eine Einschätzung zum Broker und stellen Alternativen vor.

Testergebnis

AngebotKostenKundenservice
4-von-5-Sternen4-von-5-Sternen3 Sterne

Gesamt

Online CFD und Aktien Broker. Geeignet zum Handel von US Aktien und US Optionen. Günstige Konditionen aber unübersichtliche Preisgestaltung.

3,5 Sterne

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Interactive Brokers Vor- und Nachteile

  • Kostenloses Demo Konto
  • breites Angebot an handelbaren Assets
  • Angenehmes und Nutzerfreundliches Design

  • unübersichtliche Preisgestaltung
  • keine Kryptowährungen
  • Lange Wartezeiten beim Kunden Support

Was ist Interactive Brokers?

Interactive Brokers zählt zu den größten Online Brokern am Markt. Gegründet wurde das Unternehmen von Thomas Peterffy im Jahr 1977.

Begonnen hat alles mit einem Börsensitz an der American Stock Exchange. Seitdem hat sich das Unternehmen stetig weiterentwickelt.

Mittlerweile bietet man seinen Kunden eine Vielzahl an handelbaren Assets zu fairen Konditionen.

Der Hauptsitz von Interactive Brokers befindet sich in Greenwich, Connecticut.

Insgesamt hat das Unternehmen mehr als 1.400 Mitarbeiter. Diese sind über die ganze Welt verteilt. Der Online Broker unterhält Büros in Kanada, England, Luxemburg, Australien, Singapur, Hong Kong und Japan.

Das Angebot bei Interactive Brokers

Der Online Broker bietet seinen Kunden einen direkten Marktzugang bei vielen Handelsinstrumenten. Beispielsweise kann man bei Interactive Brokers Aktien und andere Wertpapiere an 135 Märkten in 33 Ländern von einem einzigen Konto aus handeln.

Interactive Brokers Angebot
Interactive Brokers Angebot

Aktien

Interactive Brokers verspricht niedrige Gebühren beim Aktien Handel.

  • Aktien Handel pauschal ab nur 0,005 US Dollar pro US-Aktie
  • Beste Ausführungskurse mit pauschalen Kosten in Höhe von 8 Cent pro $1,000

Optionen

  • Provisionssätze liegen zwischen $0,15 und $0,65 pro US-Optionskontrakt
  • Festpreis – Trader, die nicht häufig handeln, zahlen einen niedrigen Festpreis einschließlich aller Gebühren
  • Gestaffelt – Aktive Trader zahlen weniger pro Transaktion und können Börsenrabatte für Transaktionen mit höherem Volumen erhalten

Futures

Die Bandbreite an handelbaren Futures kann sich sehen lassen. Unter anderem kann man folgende Futures handeln:

  • Landwirtschaftliche Rohstoffe – Vieh, Getreide uvm.
  • Währungen
  • Agrarrohstoffe – Kaffee, Zucker, Kakao uvm.
  • Energie – Rohöl, Erdgas uvm.
  • Aktienindizes
  • Festverzinsliche Wertpapiere
  • Single-Stock-Futures
  • Zinssätze
  • Metalle – Edelmetalle, Basismetalle uvm.
  • Begrenzte Indizes (Narrow-Based-Indices)
  • Volatilitätsindizes

Devisen

  • Direkter Zugang zu Interbank-Kursen
  • ECN-ähnliche Marktstruktur
  • Währungsumwandlung und -handel
  • Multi-Asset-Anzeige
  • 23 Handelswährungen
  • Günstige Provisionen
  • 0.08 bis 0.20 Basispunkte * Ausführungsvolumen
  • FX-Auto-Swap

Edelmetalle

  • IB-Spot-Gold und IB-Spot-Silber
  • Provisionssätze beginnen lediglich bei 0.15 Basispunkten oder 0.0015%
  • Über-Nacht-Finanzierungskosten für Short-Positionen beginnen bei einem Benchmark-Zinssatz von nur +1%

Anleihen

  • direkter Marktzugang zu mehr als 38.000 US-amerikanischen, kanadischen und europäischen Unternehmensanleihen
  • ca. 1,4 Millionen US-Staatsanleihen und US-Kommunalanleihen
  • IBKR fungiert als Vermittlungsbroker und erhebt 2.5 bis 10 bps auf Unternehmensanleihen sowie eine Mindestprovision in Höhe von 1.00 USD pro Order

ETF

  • Aktien- und Anleihenindizes an 28 Börsen in 14 Ländern, einschließlich Short-ETFs sowie gehebelte ETFs
  • ETF Handel schon ab $0.005 pro US-Aktie

Investmentfonds

  • Zugang zu 34.660 Fonds aus über 285 Fondsfamilien
  • Mehr als 8.300 Fonds sind ohne Transaktionsgebühren erhältlich und einige wenige Fonds außerhalb den USA erheben eine Gebühr in Höhe von 4,95 EUR 

CFDs

CFD können auf Aktien, Indizes und Forex gehandelt werden. Auch hier stehen Anlegern viele Einzeltitel zur Auswahl.

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Handelsplattformen

Interactive Brokers bietet seinen Kunden eine große Bandbreite an leistungsstarken Handelsplattformen. Auf jede wollen wir an dieser Stelle kurz eingehen.

Interactive Brokers Handelsplattform
Interactive Brokers Handelsplattform

Client Portal

Der zentrale Anlaufpunkt beim Handel. Hier können Kursnotierungen überprüft und Transaktionen platziert werden. Außerdem gibt es hier wichtige Performance Messzahlen.

Das Client Portal wird gerne verwendet von Neukunden, die sich eine klar Übersichtlichkeit in Echtzeit wünschen.

Desktop TWS

Der Online Broker spricht auf seiner Webseite selber davon, dass es seine Vorzeigeplattform ist. Die Plattform richtet sich mit seinem Angebot an aktive Trader und Anleger. Dabei ist die Plattform leistungsstark und flexibel.

Die Trader Workstation enthält alle wichtigen Tools und erweiterte Algorithmen sowie Handelstools.

Normalerweise wird TWS von Tradern und Anlegern verwendet, die vom umfassenden Angebot von IBKR profitieren möchten, insbesondere internationale Trader, die großvolumige Transaktionen ausführen sowie jene, die ausführliche Nachrichten und technische Recherche- und Risikoanalysetools benötigen.

IBot

IBot ist ein Trading Tool, welches Text- sowie Sprachbefehle in leicht verständlicher Sprache versteht. Damit können Sie einfach Orders platzieren oder nach Informationen suchen.

Häufig genutzt von Neukunden, Tradern, die häufig unterwegs sind und eine freihändige Bedienung bevorzugen sowie erfahrenen Desktop-Tradern, die eine text- bzw. stimmbasierte Oberfläche bevorzugen.

Beliebt bei Tradern und Anlegern, die ihre eigene Handelssoftware bzw. automatisierte Handelsprogramme programmieren möchten sowie externe Software-Nutzer.

Interactive Brokers APIs

Sei es unsere benutzerfreundliche Excel-API oder unsere industrietaugliche FIX-API: IBKR bietet, ungeachtet des Erfahrungsniveaus. Die TWS-API ist mit einer Bandbreite an Beispielen ausgestattet, mittels derer die anfängliche Nutzung leichtfallen wird.

Interactive Brokers Erfahrungen – Kosten & Gebühren

Der Online Broker bietet seinen Kunden enge Spreads und gute Konditionen. Zudem kann man bei Aktien, ETFs, Optionsscheinen, Futures und Optionen zwischen zwei verschiedenen Provisionsmodellen wählen:

Gestaffelte Provision:

  • mit zunehmenden Handelsvolumen sinkt die Provision

Festpreis:

  • Es wird eine Festpreisprovision pro Aktie berechnet oder ein fester prozentualer Anteil des Handelswertes
HandelsinstrumentKosten
US Aktienab 0,005 USD pro Aktie, Minimumgebühr liegt bei 1,00 USD
Deutsche Aktien (Xetra)0.1% des Handelswerts, Mindestens 1,25 EUR
Xetra – ETFs0.1% des Handelswerts, Mindestens 4 EUR
Aktienoptionen DAX1,70 EUR pro Kontrakt
Kosten und Gebühren bei Interactive Brokers

Eine ausführliche Übersicht zu den Kosten und Gebühren bei Interactive Brokers gibt es hier.

Inaktivitätsgebühr bei Interactive Brokers

Der Online Broker berechnet keine Konto- oder Inaktivitätsgebühr wenn eine dieser beiden Kriterien erfüllt sind:

  • Generierte Provisionen übersteigen 10 USD pro Kalendermonat
  • Das durchschnittliche Kontokapital ist mehr als 100.000 USD in einem Kalendermonat

Sollten diese Kriterien nicht erfüllt werden, berechnet der Online Broker eine Gebühr in Höhe von 10 USD. Provisionen beim Handel werden mit der monatlichen Gebühr von 10 USD verrechnet.

Zahlungsarten bei Interactive Brokers

Generell kommen für Kunden aus Deutschland und Europa nur Überweisungen in Frage.

Einzahlungen bei Interactive Brokers

Bei Einzahlungen per Überweisung müssen Sie Ihren IBKR-Kontonamen und Ihre IBKR-Kontonummer in der Überweisung angeben.

Die Dauer einer Zahlung kann 0 (sofort) bis 4 Werktage in Anspruch nehmen.

Außerdem rät der Online Broker dazu, vor einer Einzahlung eine sogenannte Einzahlungsbenachrichtigung zu erstellen. Damit kann der Online Broker Einzahlungen schneller und effektiver zuordnen.

Eine Einzahlungsbenachrichtigung erstellen Sie folgendermaßen:

Loggen Sie sich in die Kontoverwaltung ein und folgen Sie dem Menüpfad Guthabenverwaltung > Guthabentransfers. Dort können Sie „Einzahlung“ als Transaktionstyp und „Banküberweisung“ als Methode auswählen.

Anschließend werden Sie aufgefordert, die erforderlichen Informationen zu Ihrer Bank anzugeben, von der aus das Guthaben übertragen wird. Hierunter fallen u. a. der Einzahlungsbetrag, die Währung des Einzahlungsguthabens und der Name des sendenden Finanzinstituts.

Auszahlungen bei Interactive Brokers

Bei IBKR können Sie eine kostenlose Auszahlung pro Monat veranlassen. Jede weitere Auszahlung im Monat kostet eine Gebühr von 8 Euro.

Wenn man Guthaben abheben/auszahlen möchte, muss man auf der Seite „Guthaben übertragen“ im Client Portal einen Auszahlungsantrag ausfüllen.

Banküberweisungsanträge, die vor 13 Uhr CET bearbeitet und genehmigt werden, werden unter normalen Betriebsbedingungen am selben Tag gesendet.

Es kann jedoch ggf. länger dauern, bis eine Bank das Guthaben auf dem Konto einbucht.

Anmeldung bei Interactive Brokers

Möchte man bei Interactive Brokers handeln, muss man sich zunächst ein Handelskonto erstellen. Wie man ein Konto eröffnet, zeigen wir in einer Schritt für Schritt Anleitung.

Schritt 1: Anmeldung

Klicken Sie auf „Konto eröffnen“ oben rechts auf der Webseite von Interactive Brokers. Im nächsten Fenster werden Sie nach der Kontoart gefragt, die Sie eröffnen möchten. Bei Einzelkunden-, Gemeinschafts- oder IRA-Konten können Sie einfach auf „Antrag starten“ klicken.

Anmeldung Interactive Brokers
Anmeldung Interactive Brokers

Sie gelangen zur Anmeldung die wie die obige Abbildung aussieht. Dort müssen Sie lediglich eine E-Mail Adresse angeben und einen Benutzernamen erstellen. Außerdem muss ein sicheres Passwort erstellt werden.

Schritt 2: Persönliche Informationen

Im weiteren Verlauf der Anmeldung müssen Sie zusätzliche persönliche Informationen angeben.

Dabei werden folgende Daten benötigt:

  • Vollständiger Name mit Identitätsnachweis
  • Wohnanschrift mit Adressnachweis
  • Geburtsdatum und Geburtsland
  • Staatsbürgerschaft
  • Steueridentifikationsnummer und Steuerliche Ansässigkeit
  • Name und Anschrift des Arbeitgebers
  • Informationen zu Vermögenswerten und Einkommen
  • Information zur Vermögensquelle und Herkunft
  • Erfahrung im Umgang mit Derivaten und Wertpapieren
  • Bankkontodaten zur Einzahlung

Schritt 3: Einzahlung

Sobald ihre Daten geprüft und verifiziert wurden, können Sie eine erste Einzahlung bei Interactive Brokers vornehmen. Worauf Sie dabei achten sollten, haben wir im Abschnitt Zahlungsarten genauer beschrieben.

Nachdem ihr Handelskonto mit ausreichend Kapital ausgestattet ist können Sie mit dem Handel beginnen.

Demokonto

Interactive Brokers bietet allen Interessierten die Möglichkeit den Online Broker per Demokonto kennen zu lernen. Dabei bekommt man im kostenlosen Demokonto Zugriff auf alle Plattformen und Funktionen.

Ohne ein finanzielles Risiko kann man so den Online Broker auf Herz und Nieren prüfen.

Das Demokonto wird mit virtuellen 1 Million US Dollar ausgestattet. Damit kann man verschiedene Strategien testen.

Erfahrungen und Meinungen anderer Nutzer

Bei der Suche nach einem passenden Online Broker können Bewertungen anderer Kunden eine zusätzliche Hilfe sein.

Daher haben wir uns bei Trustpilot, einem der größten Bewertungsportale, einmal nach Bewertungen zu Interactive Brokers umgesehen.

Dort schneidet der Online Broker durchschnittlich ab. Wobei man festhalten muss, dass mehr als die Hälfte der Bewertungen als „gut“ und „hervorragend“ sind.

Natürlich muss man immer daran denken, dass es sich bei den Bewertungen um subjektive Meinungen handelt.

Außerdem ist der Mensch eher gewillt etwas zu bewerten, wenn er unzufrieden ist, als anders herum.

Eine negative Bewertung geht auf den Kundenservice ein:

Gute Preise – so lange nichts technisch schief läuft ist auch alles gut, aber der Customer Service ist mit der schlechteste in der Industrie. Habe in keiner Bank / Broker einen schlimmeren erlebt.

Ruben S. bei Trustpilot

Aber es gibt auch positive Bewertungen.

Ich bin seit ungefähr 20 Jahren bei Interactive und in zwei Ländern und war nie mit der Plattform oder den Mitarbeitern unzufrieden.

Bob auf Trustpilot

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Orderarten bei Interactive Brokers

Kunden erhalten mit der Trader Workstation Zugang zu über 100 Ordertypen und Algos. Dabei können verschiedene Ordertypen und Algorithmen helfen, die Performance zu verbessern und das Risiko beim Trading zu senken.

Folgende Orderarten sind nur ein Auszug aus dem Angebot:

  • Market
  • Stop
  • Stop Limit
  • Limit
  • OCO
  • Bracket
  • Limit if Touched
  • Market if Touched
  • Iceberg
  • VWAP
  • Dark Ice
  • Trailing Stop
  • 1-Klick-Handel
  • Fill-or-Kill
  • IOC
  • Market-to-Limit
  • Schlusskurs
  • GTD

Interactive Brokers App

Der Online Broker stellt seinen Kunden eine kostenlose mobile Version für Tablet und Handy zur Verfügung. Bedient werden die Betriebssysteme iOS und Android.

Dabei beinhaltet die App alle wichtigen Features und Funktionen, sodass man auch von unterwegs handeln kann.

Interactive Brokers App
Interactive Brokers App

Zudem besticht die App durch eine gute Übersichtlichkeit und eine Vielzahl an Trading Tools.

Außerdem erhält man mit der App Zugang zu über 135 Märkten weltweit.

Kontakt & Kunden Support

Interactive Brokers bietet seinen Kunden viele Wege der Kommunikation:

  • E-Mail
  • Telefon
  • Live Chat

stehen Benutzern bei Fragen zur Verfügung.

Beispielsweise ist der Live Chat 24 Stunden (Mo – Fr) erreichbar. Am Sonntag gibt es eingeschränkten Support von 13:00 Uhr – 19:00 Uhr US Eastern Time.

Die Servicezeiten beim Telefon Support sind 09:00 – 18:00 (Mo – Fr).

Schriftliche Anfragen, die während der üblichen Geschäftszeiten übermittelt werden, werden in der Regel innerhalb von 24 Stunden beantwortet.

Interactive Brokers Kunden Support
Interactive Brokers Kunden Support

Dennoch berichten viele Kunden immer wieder von lange Wartezeiten beim Telefon Service. Interactive Brokers weist auf seiner Webseite daraufhin, dass es zurzeit zu verlängerten Wartezeiten kommen kann.

Zudem werden Kunden gebeten, den umfassenden FAQ Bereich zu nutzen.

Regulierung & Sicherheit

Interactive Brokers U.K. Limited ist von der Financial Conduct Authority autorisiert und reguliert. Die FCA Referenznummer lautet 208159. Eingetragener Geschäftssitz: Level 20 Heron Tower, 110 Bishopsgate, London EC2N 4AY.

Interactive Brokers LLC ist ein Mitglied der NYSE – FINRA – SIPC und untersteht der Aufsicht durch die US Securities and Exchange Commission und die Commodity Futures Trading Commission.
Hauptgeschäftssitz: One Pickwick Plaza, Greenwich, CT 06830 USA

Außerdem gibt es bei Interactive Brokers eine Einlagensicherung. Kundengelder sind durch die US Securities Investor Protection Corporation (SIPC) geschützt. Der Schutz geht bis zur einer Höhe von 500.000 US Dollar pro Kunde.

Zudem werden Kundengelder immer auf separaten Konten gehalten, sodass diese nicht mit Geschäftskonten von Interactive Brokers in Berührung kommen.

Weiterbildung bei Interactive Brokers

Der Online Broker stellt seinen Kunden einen umfassenden Bereich zur Aus- und Weiterbildung zur Verfügung. Dieses Lerncenter besteht aus folgenden Bereichen:

  • Trader Bildungscenter
  • Webinare
  • Video Tutorials
  • Trader Einblicke
  • Trader Glossar
  • Trading Lab für Schüler und Studenten
  • Trading Kalender

Das Trader Bildungscenter untergliedert sich in drei verschiedene Erfahrungslevel. Beginner, Fortgeschrittene und Experten. Hier gibt es Online Kurse, die die Trading Tools und andere Themen veranschaulichen.

Webinare finden häufig Live statt, werden aber auch aufgezeichnet und können hinterher immer wieder angesehen werden. Die Webianre finden in englischer Sprache statt. Themen sind unter anderem die Technologie bei Interactive Brokers und jegliche Trading Themen.

Im Bereich der Video Tutorials findet man viele hilfreiche Erklärungen, die die Plattform und Interactive Brokers vorstellen.

Fazit zu Interactive Brokers

Abschließend kommen wir zu unserem Fazit nach dem Interactive Brokers Test. IBKR ist ein internationaler Online Broker mit einem breiten Angebot an Handelsinstrumenten.

Gerade der Handel mit US Aktien, ETF und Optionen zieht viele Anleger an. Bemängeln müssen wir leider die komplizierte Kosten- und Gebührenstruktur. Es gibt quasi für den Fall einen neuen Fallstrick. Gerade für Neulinge bei IBKR ist es nicht einfach, den Überblick zu behalten.

Dennoch haben wir bei unserem Test einen Online Broker vorgefunden, der einen guten Eindruck gemacht hat.

Lediglich bei den Kunden Meinungen wurde es etwas negativ. Vor allem der Kunden Support wurde hier kritisiert. Lange Wartezeiten sind häufig ein Problem.

Zum Schluss möchten wir noch eine Alternative zu Interactive Brokers nennen. Testsieger wurden bei uns Libertex und Stormgai.

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FAQ

Was ist Interactive Brokers?

Interactive Brokers ist ein Online Broker, der sich vor allem beim Handel mit US Wertpapieren lohnt. Gebühren und Kosten sind gering und die Auswahl sehr groß.

Wie lange dauern Auszahlungen bei Interactive Brokers?

Auszahlungen werden bei Interactive Brokers am selben Tag bearbeitet, wenn diese bis 13 Uhr angefragt werden.

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