XTB

XTB Erfahrungen: Der Online Broker im Test

Bei der Suche nach einem passenden Online Broker gibt es einigen Kriterien zu beachten. Welche dies sind zeigen wir hier in diesem Erfahrungsbericht über den CFD und Forex Broker XTB.

Unter anderem haben wir uns zunächst angesehen, wer oder was hinter dem Anbieter steckt. Danach prüften wir in unserem Check das Angebot. Also was man überhaupt bei XTB handeln kann. Anschließend zeigen wir, worauf man bei einer Anmeldung achten sollte. Außerdem haben wir uns die Kosten und Gebühren beim Online Broker genauer angesehen und geben Tipps, wie man sparen kann.

Des Weiteren schauen wir uns Erfahrungen von anderen Usern an. Abschließend kommen wir zu unserem Fazit und stellen Alternativen vor.

Testergebnis

AngebotKostenKundenservice
4-von-5-Sternen3,5 Sterne2 Sterne

Gesamt

Online Broker mit gutem Angebot. Deutliche Abzüge beim Kunden Support und Kosten.

3 Sterne

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XTB Vor- und Nachteile

  • großes Angebot an Handelsinstrumenten
  • Einzahlung per PayPal
  • Deutscher Kunden Support

  • komplizierte Gebühren
  • Demokonto nur 30 Tage kostenlos
  • negative Bewertungen häufen sich

Was ist XTB?

Seit nun schon über 15 Jahren ist XTB als Online Broker aktiv. In dieser Zeit hat man sein Geschäft in 13 Länder ausgeweitet und mittlerweile vertrauen mehr als 200.000 Kunden dem Anbieter. XTB zählt zu den vier größten börsennotierten Forex und CFD Brokern derzeit.

Seinen Ursprung hat die Gesellschaft in Polen. In Warschau wurde der Vorgänger mit dem Namen X-Trade bereits 2002 gegründet. Zwei Jahre später erfolgte die Umbenennung in den jetzigen Namen. Ab dem Jahr 2005 vertreibt man Finanzprodukte, wie wir sie heute kennen.

In den letzten Jahren erweiterte XTB seinen Aktivitäten deutlich. Beispielsweise bestehen Kooperationen mit und Marketing Maßnahmen mit dem Fußball Trainer Jose Mourinho. Aber auch andere PR Aktionen haben den Online Broker in den letzten Jahren bekannter gemacht.

Das Angebot bei XTB

Der Online Broker bietet seinen Kunden ein umfangreiches Angebot. Daher wollen wir uns dieses einmal näher ansehen.

Aktien

Bei XTB kann man Aktien auf zwei Arten handeln. Per CFD oder der echte, physische Handel, bei dem man die Aktien besitzt. Dabei stehen Anlegern eine Vielzahl an Wertpapieren zur Auswahl. Die 16 größten Börsenplätze der Welt und weit mehr als 2.000 Aktien können bei XTB gehandelt werden.

ETF

ETF sind quasi zum Trendprodukt in den letzten Jahren geworden. Immer mehr Mittel fließen in die Exchange Traded Funds. Natürlich dürfen diese bei keinem Online Broker mehr fehlen. Über 200 ETF aus aller Welt stehen Investoren hier zur Verfügung.

Kryptowährungen

Ein weiteres Trend Asset der letzten Jahre sind Kryptowährungen. Viele zählen dieses Instrument schon zu einem gut diversifizierten Portfolio hinzu. Jedoch kann man bei XTB die digitalen Coins nicht erwerben, sondern man spekuliert per CFD auf den Kursverlauf. Dabei stehen Kunden mehr als 20 Handelsinstrumente zur Auswahl. Beispielsweise Bitcoin und Ripple.

XTB Angebot

Forex

Per CFD können nahezu 50 Währungspaare bei XTB gehandelt werden. Der Handel ist 24 Stunden am Tag, fünf Tage die Woche geöffnet. Die Spreads beginnen bei 0,1 Pips.

Indizes

Mehr als 20 globale Indizes stehen den Anlegern zur Auswahl. Per CFD spekuliert man auf steigende oder fallende Kurse. Dabei entstehen keine Übernacht Finanzierungskosten auf offene Positionen.

Rohstoffe

Abschließend gibt es noch das Handelsinstrument Rohstoffe. Beliebte Rohstoffe wie Gold, Silber und Öl können per CFD gehandelt werden.

Handelsplattformen

In diesem Teil unseres Erfahrungsberichtes möchten wir nähern auf die Handelsplattformen eingehen, die bei XTB zur Auswahl stehen. Grundsätzlich hat der Online Broker zwei verschiedene Plattformen und eine mobile App für Handy und Tablet.

XStation 5

Der Ansatz dieser Plattform richtet sich sowohl an erfahrene Trader, aber auch an Anfänger. Selber bezeichnet der Anbieter die Handelsplattform als innovativ und einfach zu bedienen. Ein besonderes Feature soll die schnelle Orderausführung sein.

Außerdem bietet XStation 5 verschiedene Trading Tools, die zu einem erfolgreichen Handel beitragen können. Hierzu zählen folgende Tools:

  • Trading Rechner

Mit dem Trading Rechner kann man Trades vorher kalkulieren. Unter anderem den möglichen Gewinn bzw. Verlust. Außerdem kann damit der Einfluss von Stopp Loss und Limit Orders simuliert werden.

  • Chart Trading

Die Handelsplattform XStation 5 bietet One Klick Trading (OTC). Somit können alles Trades auch aus den Charts heraus getätigt werden. Ein nützliches Tool, was den Handel vereinfacht.

  • Handelsstatistiken

Mithilfe von Live Statistiken können Sie ihre Strategien testen und direkt optimieren bzw. anpassen.

  • Technische Analyse

Über 20 Indikatoren der technischen Analyse stehen den Kunden bei der XStation 5 Plattform zur Verfügung.

Weitere interessante Aspekte dieser Handelsplattform sind der Aktien Scanner, Top Movers, Marktsentiment und der Traders Talk.

MetaTrader 4

Der Klassiker unter den Handelsplattformen. Der MetaTrader 4 bietet verschiedenste Möglichkeiten. Hierzu gehören die Technische Analyse, Strategie Tester und ein automatisierter Handel.

Der Desktop Handel besticht durch eine übersichtliche und aufgeräumte Plattform. Schnell findet man sich hier zurecht.

XTB App – die mobile Version

Außerdem bietet XTB seinen Kunden auch eine App an. Erhältlich ist diese für iOS und Android. Verfügbar auf Handy und Tablet.

XTB App

Dabei stehen bei der mobilen Version alle wichtigen Features und Funktionen zur Verfügung. Des Weiteren zeichnet sich die App durch folgende Eigenschaften aus:

  • einfache Bedienung
  • Push News
  • übersichtliches Risikomanagement
  • Individuelle Anpassung der App möglich

Kunden bewerten die App besonders positiv. Im iOS Appstore erhält die Anwendung viele gute Bewertungen.

Kontotypen bei XTB

Der Online Broker bietet seinen Kunden zwei verschiedene Kontomodelle an. Diese heißen Standard und Pro.

StandardPro
OrderausführungInstant, MarktausführungMarktausführung
Max. Hebel1:301:30
Min. Spread ab0,000080,00001
Minimale Ordergröße0,01 Lots0,01 Lots
Nachschusspflichtkeinekeine
Kontoführungkostenfreikostenfrei
Devisen, Indizes, Rohstoffegebührenfrei3,50 € pro Lot
Aktien & ETFs0% Kommissionen0% Kommissionen
Kryptowährungengebührenfrei3,50 € pro Transaktion
Kontomodelle bei XTB

Wer noch genauere Informationen zu den Unterschieden der Kontomodelle haben möchte, der kann sich eine detaillierte Auflistung der Konten auf der Webseite des Online Brokers herunterladen.

XTB Erfahrungen – Kosten & Gebühren

Kommen wir nun zu einem der wichtigsten Faktoren bei der Online Broker Wahl, die Kosten und Gebühren. Entsprechen die Kosten und Gebühren beim Handel nicht den Vorstellungen, können Renditen beim Trading aufgefressen werden. Aber nicht nur beim Handel fallen Kosten an. Daher sollte man hier genau hinschauen.

ArtKosten
Inaktivitätsgebühr10 €
Kontoführungkostenfrei
Auszahlungen unter 200€10 €
Gebühren bei XTB

Insgesamt erscheint uns die Kosten- und Gebührenstruktur bei XTB sehr intransparent und kompliziert. Man muss schon genau auf das kleingedruckte schauen. So ist der Handel und die entstehen Kosten immer an Bedingungen geknüpft. Entstehen Kosten, sind diese meist höher als im Branchenvergleich.

Daher erhält der Online Broker in diesem Abschnitt keine gute Bewertung von uns.

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Zahlungsarten bei XTB

Benutzern von XTB stehen verschiedene Arten der Ein- und Auszahlung zur Verfügung.

Einzahlungsarten bei XTB

Einzahlungen beim Online Broker sind kostenfrei. Somit landet ihre gesamte Einzahlung auf dem Handelskonto.

ZahlungsartGebühren
Banküberweisungkeine
Kreditkartekeine
PayPalkeine
Sofortkeine
Einzahlungsarten bei XTB

Auszahlungen bei XTB

Auszahlungen können unkompliziert im Kundenkonto veranlasst werden. Bei Auszahlungen unter 200 Euro fallen jedoch Gebühren an. Diese liegen bei 10 Euro pro Auszahlung.

Außerdem ist zu beachten, dass Auszahlungen nur auf Konten erfolgen können, die auf den gleichen Namen lauten wie das Handelskonto beim Online Broker.

Anmeldung bei XTB

Wer sich für den Online Broker entscheidet, der muss sich im ersten Schritt ein Handelskonto erstellen. Wie das geht und worauf man achten sollte, dass zeigen wir hier in einer Schritt für Schritt Anleitung.

Schritt 1: Anmeldung

Zuerst geht man auf die Webseite vom Online Broker. Klicken Sie hierzu auf den blauen Button.

Oben rechts auf der Webseite haben Sie noch die Möglichkeit ein Demo- oder Live Konto zu eröffnen.

Zunächst müssen Sie nur eine E-Mail Adresse angeben und die Datenschutzbestimmungen akzeptieren.

Danach erstellen Sie ein sicheres Passwort. Im Anschluss daran werden weitere personenbezogene Daten von Ihnen erfragt.

Beispielsweise Name, Telefonnummer, Geburtsort, Geburtsdatum und Wohnsitz.

XTB Anmeldung

Schritt 2: Verifizierung

Sobald Sie die Anmeldung abgeschlossen haben, müssen Sie ihre Daten noch verifizieren. Dies ist mittlerweile bei allen Online Broker eine Pflichterfüllung, da diese den strengen Auflagen zur Dokumentation nachkommen müssen.

Zur Verifizierung ihrer Person müssen Sie einen Reisepass oder Personalausweis vorlegen. Die Prüfung an sich wird per PostIdent Verfahren vollzogen.

Schritt 3: Einzahlung und Handel

Nachdem die Verifizierung erfolgreich abgeschlossen wurde, müssen Sie ihr Handelskonto noch mit Geld aufladen. Hierzu geht man im Konto auf den Bereich „Mein XTB“. Dieser befindet sich oben rechts in der Ecke.

Danach klicken Sie auf „Einzahlen“ und wählen das Konto ihrer Wahl aus. Anschließend wählen Sie eine Zahlungsart aus. Im weiteren Verlauf führt Sie der Anbieter Schritt für Schritt durch die Einzahlung.

Eine Mindesteinzahlung gibt es bei XTB nicht. Dementsprechend können Sie hier auch geringe Beträge investieren und sich erstmal in Ruhe anschauen.

XTB Handel

Demokonto bei XTB

Wer sich noch unsicher sein sollte wegen einer Kontoeröffnung, der kann XTB auch im Demokonto testen. Negierungen und Interessierten steht dies 30 Tage lang kostenlos zur Verfügung. In dieser Zeit stehen einem alle Funktionen und Features des Live Kontos zur Auswahl.

Nutzern des Demokontos stehen mehr als 3.000 CFDs und über 1.500 Aktien zur Verfügung. Risikofrei und unverbindlich kann man sich durch alle Trading Tools testen und sich so in Ruhe eine Meinung bilden.

Sollten 30 Tage für einen Test mit dem Demokonto nicht ausreichen, dann kann man beim Kunden Support immer noch nach einer Verlängerung der Testzeit fragen.

Erfahrungen und Meinungen anderer Nutzer

Wer auf der Suche nach einem Online Broker ist, der kann auch gerne eine erste Meinung bilden, indem man sich Erfahrungen anderer User ansieht. Genau das haben wir einmal gemacht. Beim Bewertungsportal Trustpilot haben wir nachgesehen. Dabei waren wir überrascht. Deutsche User strafen den Online Broker mit vielen negativen Bewertungen ab. So schreibt ein User:

Durch sehr teure swaps, roll over und andere Sachen kann man dort leider nicht wirklich traden. Das einzige , was einigermaßen geht, sind Aktien kaufen und halten. Leider sind auch da die Gebühren mit 9 Euro sehr teuer. 

XTB argumentiert, dass der Kunderservice dafür gut wäre. Das stimmt aber nur begrenzt: nur 50% konnte ich den Kundenchat erreichen. Wenn es nicht klappte, haben die eine Email erhalten. Diese wurden dann nur zur Hälfte beantwortet.

Ärgerlich: es gab bei Aurora plötzlich einen Reversive swap, dh 12 Aktien wurden zu einer Aktie zusammen gefasst. Wenn man sich nicht aus der allg. Presse darüber informiert hat, sah es aus, als wenn die Aktie kräftig gestiegen wäre. Leider kann aber deren System dieses nicht zurück rechnen und zeigt es auch so an, als gäbe es einen Kurssprung von 70 cent auf 13 Euro. Aber auch wenn man das kapiert hatte, ist keine Chartanalyse und kein Vergleich möglich. Das macht kein Broker-System auf der Welt so dumm. Sehr schade. Die swap-Punkte bei Terminkontrakten werden sehr oft berechnet und sind unverschämt hoch. Zb hatte ich Öl gekauft für 18,50 und der Wert lag bei 22,50 . Gewinn: Pustekuchen, ging alles per swap Punkte an XTB! Und das nach 2 Wochen. 

Fazit: Zum Traden definitiv nicht geeignet. Auch wenn über mobil etc möglich, was eigtl toll ist! Kundenservice war ok, aber nicht wirklich außerordentlich. Einziger Gewinner: XTB

Andre Kahl bei Trustpilot

Dies ist natürlich nur eine persönliche Meinung. Jedem bleibt nun selber überlassen, wie er diese Aussagen interpretiert. Schaut man sich die Bewertungen von internationalen Benutzern an, sieht es schon etwas freundlicher aus. Bei Trustpilot schneit der Online Broker mit der Note „gut“ ab.

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Kontakt & Kunden Support

Bei der Suche nach einem passenden Online Broker sollte man den Faktor Kundenservice nicht unterschätzen. Sollte man nämlich einmal Fragen oder Probleme beim Handel haben, kann eine schnelle Hilfe viel wert sein. Daher schauen wir kurz auf den Kunden Support beim Online Broker.

Die Kontaktwege bei XTB sind vielfältig. Folgende Möglichkeiten bestehen:

  • Live Chat
  • E-Mail
  • Telefon Service
  • Kontaktformular
  • FAQ

Der Kundenservice steht von Montag bis Freitag zur Verfügung. Von 9 – 19 Uhr ist der deutsche Telefonsupport erreichbar. Danach bittet der Online Broker zur Kontaktaufnahme per Live Chat oder E-Mail.

Neben deutsch, beherrscht der Kunden Support auch viele weitere Sprachen. Unter anderem sind italienisch und französisch dabei. Bei Fragen zum Handelskonto antwortet der Online Broker sehr zügig. Sollte es einmal zu längeren Wartezeiten kommen, verweist XTB auf andere Kontaktmöglichkeiten.

Regulierung & Sicherheit

Dadurch das XTB seinen Firmensitz und seine Geschäfte in der EU betreibt, müssen strenge Auflagen erfüllt werden. Zum einen wird der Online Broker durch die polnische Finanzaufsichtsbehörde KNF kontrolliert. Zum anderen schaut die BaFin in Deutschland ganz genau hin. Hierdurch wird die Einhaltung der Gesetze und Pflichten eingehalten.

Außerdem greifen Schutzmaßnahmen bei XTB. Kundengelder werden auf separaten Konten verwahrt. Diesen Job übernimmt die Commerzbank in Deutschland. Sie handelt quasi als Treuhänder. Im seltenen Fall einer Insolvenz von XTB wären somit die Kundengelder geschützt und werden nicht angegriffen.

Zudem besteht ein Einlagensicherungfonds. Dieser sichert Einlagen in Höhe von 3.000 Euro zu 100% und Einlagen in Höhe von 22.000 Euro zu 90%.

Weiterbildung bei XTB

Der Online Broker bietet seinen Kunden einige Möglichkeiten zur Fortbildung. Dabei richtet sich das Angebot an Anfänger aber auch erfahrene Trader.

XTB Weiterbildung
XTB Weiterbildung

Zum einen gibt es die Trading Academy. Diese besteht aus Artikeln, eBooks und Videos. Des Weiteren gibt es regelmäßig Live Webinare mit interessanten Themen. Die Länge dieser Webinare spielt sich im Rahmen von 30 – 60 Minuten ab. Termine und Inhalte von diesen Veranstaltungen können auf der Webseite von XTB eingesehen werden.

In der Regel finden in einer Woche mehrere Live Termine statt.

Fazit zu XTB

Abschließend kommen wir zu unserem Fazit. Bei unseren Recherchen konnten wir einige Erfahrungen sammeln. Insgesamt kommen wir aber zu dem Ergebnis, dass XTB bei uns eher einen durchschnittlichen Eindruck gemacht hat. Das Angebot an Handelsinstrumenten kann sich durchaus sehen lassen.

Jedoch mussten wir ersten Abstriche bei den Kosten und Gebühren machen. Wer hier nicht genau aufpasst und auf das kleingedruckte achtet, kann schnell horrende Gebühren anhäufen.

Außerdem gibt es einige kritische Stimmen von anderen Anlegern, die keine guten Erfahrungen mit XTB gemacht haben.

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FAQ

Was ist XTB?

XTB ist ein Online Broker der CFD und Forex Handel anbietet. Aber auch der physische Aktien und ETF Handel ist bei diesem Anbieter möglich.

Wie lange dauern Auszahlungen bei XTB?

Dies hängt ganz von der Zahlungsart ab. Von wenigen Minuten bis zu zwei Werktagen variiert daher die Dauer der Auszahlungen.

Gibt es eine Mindesteinzahlung bei XTB?

Nein, eine Mindesteinzahlung gibt es bei XTB nicht. Dennoch sollten Sie ihr Handelskonto mit ausreichend Kapital ausstatten.

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